Como investir em ações Penny (ADAT, ANAD)
Investidores experientes com maior tolerância ao risco às vezes se voltam para ações de moeda de um centavo. Os estoques Penny são aquelas empresas que negociam com um preço de ações inferior a US $ 5; no entanto, muitas vezes os estoques de moeda de um centavo podem ser menos de US $ 1, como o nome sugere. Então, você pode ver por que os investidores recrutados ficam presos pelo sonho de comprar uma empresa por apenas alguns centavos e depois vender ações por um lucro substancial quando o preço se processa nos níveis de vários dólares. Os preços das ações extremamente baixas permitem que um investidor detenha milhares de ações por uma quantidade relativamente pequena de capital investido. Com essa escala, o ganho de apenas alguns centavos por ação pode se traduzir em retornos percentuais consideráveis; no entanto, é importante observar que o reverso também é verdade, é claro.
Claro, essas ações são consideradas altamente especulativas por causa de sua falta de liquidez, grandes spreads de oferta e solicitação, pequena capitalização de mercado e seguimento e divulgação limitados. Se você sentir que está pronto para começar a comercializar penny stocks, no entanto, aqui estão algumas orientações.
Onde procurar ações Penny.
Alguns estoques de penny são negociados em trocas regulares, como o Nasdaq. No entanto, as principais bolsas de valores, como a NYSE e a Nasdaq, possuem requisitos especiais de listagem. Por exemplo, de acordo com a Norma 5550 (a) da Nasdaq, a falta de preço mínimo de oferta de pelo menos US $ 1 por ação para ações primárias resultará em ser descartado.
Assim, os estoques de penny literal que comercializam menos de US $ 1 por ação, bem como algumas ações abaixo de US $ 5 por ação, são negociados principalmente no quadro de avisos de balcão (OTCBB) e através do Pink Sheets. As Pink Sheets são meramente uma editora de cotações, enquanto a OTCBB possui um pouco mais de legitimidade, pois mantém alguns requisitos mínimos de listagem. As ações da Pink Sheets não estão registradas na SEC, nem estão sujeitas a quaisquer requisitos de listagem e, portanto, apresentam riscos substancialmente maiores.
Como selecionar um Penny Stock Broker.
Os corretores de ações desempenham um papel fundamental no negócio comercial. Eles fornecem a infra-estrutura de negociação necessária e podem influenciar significativamente as preferências, comportamento e padrões de negociação dos investidores.
Ao procurar um corretor de stock de um centavo, um aspecto para prestar especial atenção é a estrutura de tarifas. Alguns corretores cobram comissões por ação. Essa estrutura geralmente é definida como uma taxa específica para o primeiro número especificado de ações e, em seguida, outra taxa para cada ação adicional. Esta estrutura é mais adequada para os investidores que estão comprando um número relativamente pequeno de ações e pode não ser a melhor estrutura para os comerciantes de ações de moeda de um centavo. Pode ser mais útil comprar um corretor que ofereça uma taxa fixa relativamente baixa por comércio, independentemente da quantidade de ações negociadas. Quanto menor a taxa fixa, menor o impacto que as taxas e as comissões têm no retorno final. (Para mais informações sobre este tópico, consulte: Abrir sua primeira conta de corretagem.) Considerando as áreas de preocupação acima mencionadas e os altos riscos associados a ações de moeda de um centavo, o caso dos corretores de ações (e seus papéis) se torna mais interessante. É crucial selecionar o conselheiro certo para investimentos altamente especulativos como ações de moeda de um centavo.
Investopedia compilou uma lista de corretores de estoque de moeda de um centavo regulamentados nos Estados Unidos. Os corretores estão listados em nenhuma ordem específica. Essa lista não é exaustiva; Existem muitos outros corretores de ações de moeda comum regulados.
Aqui está uma lista das principais corretoras de ações de centavo regulamentadas nos EUA:
ChoiceTrade: ChoiceTrade oferece penny stocks nos mercados Over the Counter Bulletin Board (OTCBB) e Pink Sheet. Ele cobra uma taxa fixa de US $ 7 por negociação para negócios com até 500.000 ações. Para negociações com mais de 500.000 ações, ele cobra uma taxa básica de comissão de US $ 7 por comércio, mais 1% do valor total em dólares da ordem comercial. A ChoiceTrade é registrada na Securities and Exchange Commission (SEC) e é membro da NYSE Arca, da BATS Exchange e da Securities Investor Protection Corporation. Charles Schwab Corp: Schwab oferece ações de penny stock através de suas contas padrão de negociação de ações. Pode-se negociar sobre o quadro de avisos de balcão (OTCBB) e os títulos da Pink Sheet online através do site e do aplicativo móvel da Schwab. As taxas de corretagem de ações de centavo são de US $ 8,95 por comércio. Interactive Brokers (IB): Interactive Brokers oferece penny stock trading em ações selecionadas na Pink Sheet e OTCBB através de sua conta padrão de negociação de ações. Oferece uma estrutura de taxa fixa e uma estrutura em camadas. O preço fixo começa a partir de US $ 0,005 por ação para um pedido de comércio mínimo de US $ 100, enquanto as versões em camadas começam a partir de US $ 0,005 por ação por mais de 100 milhões de volume por mês. Scottrade: a Scottrade oferece operações de penny stock a uma taxa base plana de US $ 7 por comércio, mais 0,5% do principal comercial. A Scottrade oferece ferramentas de pesquisa e triagem, que visam fornecer informações vitais sobre estoques de moeda de um centavo que podem ajudar um comerciante na tomada de decisões para operações de estoque de moeda de um centavo. Estes incluem citações em tempo real, criadores de estoque avançados, notícias de mercado, comentários de mercado e relatórios de analistas. TDAmeritrade: TDAmeritrade (AMTD) aceita pedidos de centavos listados no Boletim de Boletim OTC e nos títulos de Pink Sheet. Estes podem ser negociados através das contas padrão de negociação de ações oferecidas pela TDAmeritrade. As taxas padrão de corretagem de US $ 9,99 por negociação se aplicam a ações de moeda de um centavo. TradeKing: TradeKing oferece negociação de ações de moeda de um centavo através da sua conta padrão de negociação de ações que cobra US $ 4,95 por comércio. Para os estoques de penny (que a TradeKing define como ações com preço inferior a US $ 2,00 por ação), a TradeKing adiciona US $ 0,01 por ação na ordem completa. Sua comissão máxima por pedido é limitada a 5% do valor comercial. O TradeKing requer um investimento mínimo de US $ 100 por pedido na negociação de ações (listado no OTCBB e Pink Sheet).
A lista de verificação para selecionar um agente de ações confiável da moeda de um centavo.
Além da lista mencionada acima, as ações de tostões também podem às vezes ser compradas através do corretor normal de um indivíduo. Se você está explorando uma nova corretora, no entanto, aqui estão algumas perguntas a serem feitas e alguns pontos importantes a serem considerados.
Tem uma plataforma de negociação on-line (e móvel) ou é simplesmente chamada e comércio?
A maioria dos corretores oferece hoje comércio on-line e aplicativos para dispositivos móveis. Confiar apenas na facilidade de chamada e comércio tradicional baseada em telefone pode levar a resultados indesejáveis nas flutuações de preços, enquanto espera que um comprador de pedidos fique na linha para fazer seu pedido - impactando significativamente suas negociações, pois os preços flutuam a cada minuto . Além disso, pode haver taxas de chamada e troca para cada chamada que você faz. As opções on-line de auto-ajuda - uma tela ao vivo com preços instantâneos e informações disponíveis - são sempre melhores do que esperar no telefone, sem mencionar que você não terá que pagar o custo de uma chamada telefônica.
Instalação Depot e Nostro: Um depósito (depositário) é sua conta demat (desmaterializada) onde você mantém seus compartilhamentos. Uma conta nostro é sua conta bancária onde você guarda seu dinheiro para comprar e vender ações. Todos os corretores de ações oferecem depósito, mas alguns oferecem nostro. É importante escolher uma corretora que ofereça as facilidades Depot e Nostro (por conta própria ou com integração perfeita com bancos e depositários).
Penny stock trading é um jogo especulativo, onde os preços flutuam a cada minuto. As transferências monetárias instantâneas e confiáveis são essenciais para o comércio eficiente e atempado. Se suas transferências de capital falharem ou ficarem presas através dos múltiplos estrangulamentos, ou se levar tempo para limpar o seu dinheiro da sua conta para a conta do seu corretor, a negociação de ações de um centavo sofrerá muito. Um corretor que oferece depósito e facilidade nostro (ou integração perfeita em toda a parte) é a melhor aposta.
Encargos, encargos e mais encargos: uma parte importante de qualquer negociação de ações são os custos transacionais, o que ganha maior importância no caso de ações de moeda de um centavo, uma vez que cada movimento de moeda de um centavo importa.
Vamos dar um exemplo simples, você pretende comprar um estoque de moeda de um centavo atualmente negociado no CMP (Preço de mercado atual) de US $ 0,10 cada. Você espera que o preço dobra para $ 0.20 para ganho rápido e alto. No entanto, se a estrutura de comissão do seu corretor é de tal forma que ele cobra-lhe US $ 0,05 em cada período de compra e venda do seu negócio, então toda a sua oportunidade de lucro é perdida mesmo que o preço da ação esteja dobrando. Você já está se arriscando a investir em tostões de alto risco, além de pagar os altos encargos que direcionam seus lucros para seu corretor. Esta é claramente uma situação indesejável. É importante estar plenamente consciente do que você pagará ao corretor por tais investimentos de alto risco.
A conscientização sobre os seguintes pontos, especialmente no que diz respeito ao estoque de moeda de um centavo, é importante ao escolher um corretor:
Encargos de transação: Esta é a taxa geral de corretagem geralmente listada nos sites dos corretores como "Corretagem a partir de $ x por comércio" ou "3% por ordem comercial". Deve ser dada atenção a quaisquer termos e condições adicionais mencionados, como $ x pode ser uma oferta promocional primeiro mês, ou $ x pode ser aplicável somente depois de fazer pelo menos 20 negócios por mês; negociação abaixo que pode ter cobranças muito maiores. Encargos mínimos de corretagem por ação: O estoque de centavo que você pretende comprar pode ter um preço de mercado atual de apenas US $ 0,10. A compra de 10.000 ações deveria, idealmente, custar-lhe US $ 1.000. No entanto, o corretor pode ter "corretagem mínima em uma base por ação", que pode ser (digamos) US $ 0,03 por ação que você compra / vende. Portanto, seu preço de compra total disparará significativamente em 30% para US $ 1.300. Mas isto não é tudo. O mesmo pode ser aplicado à perna de venda do seu comércio. Assim, para lucrar com este comércio, o preço das ações de um centavo terá que disparar significativamente (duplas múltiplas) para que você possa lucrar com esse investimento. Para tal "corretagem mínima por ação", a maioria do dinheiro está indo para a corretora, deixando pouco espaço para o seu lucro. Encargos mínimos de corretagem por pedido: os corretores podem ter uma cobrança mínima por base de ordem comercial, digamos um mínimo de US $ 10 por negociação, contra a corretora de 3% anunciada por valor de ordem comercial. Se você comprar 1000 ações de um estoque de centavo custando US $ 0,01 cada, o preço de compra total que você espera pode ser $ 10 (1000 ações * $ 0,10) mais 3% ($ 10) = $ 10,30. No entanto, devido à "corretagem mínima por pedido" de US $ 10, o preço real da compra será de US $ 10 + $ 10 = US $ 20 (mais impostos, etc.). Efetivamente, seu preço de compra está dobrando devido a esses encargos, e o mesmo se aplicaria durante a etapa de venda do comércio. O preço do mercado de ações de um centavo pode precisar de mais do que quadruplicar, apenas para permitir que você recupere seu dinheiro investido. Grandes sobretaxas de pedidos: alguns corretores também podem ter encargos adicionais para encomendas de grande quantidade em nome de "Grandes sobretensões de pedidos". Essas taxas podem ser aplicadas se você comprar (digamos) mais de 100.000 ações. Mais uma vez, um caso de taxas de cobrança que os investidores devem estar cientes. A frequência de negociação exigida pelo corretor (como no mínimo x comércios por mês): Para a aplicabilidade das taxas de corretagem mais baixas anunciadas, os corretores de ações de moeda de um centavo podem impor negócios mínimos por mês, na falta de taxas mais altas que podem ser aplicadas. O custo da manutenção de uma conta de corretagem: uma conta de negociação de ações de centavo exige uma taxa de manutenção anual a ser paga. Além disso, pode haver encargos para contas de depósito, transferências de dinheiro, etc., que podem comer em seus lucros potenciais. Depósito mínimo? Taxa de inatividade? : Apenas abrir uma conta e esperar um longo prazo para a oportunidade certa de comprar o estoque de centavo direito de baixo custo pode vir a um custo significativo. Pode haver um depósito mínimo necessário (e ser mantido em todos os momentos). O corretor pode cobrar-lhe por nenhuma negociação e por sua conta corretora inativa durante um longo período de tempo. Encargos para a retirada: o corretor pode cobrar taxas por cada retirada que você faz para transferir dinheiro da sua conta de negociação.
Os detalhes acima mencionados fornecem alguns pontos importantes sobre o que um comerciante de estoque de centavo deve estar ciente ao selecionar um corretor. É melhor solicitar um cronograma escrito / impresso de taxas (e quaisquer condições adicionais, taxas de preenchimento aplicáveis) para que você esteja ciente de todos os detalhes na frente.
Uma palavra de cautela - a maioria dos corretores de ações de centavo promovem fortemente a abertura de contas on-line, oferecendo grandes descontos ou ofertas de reembolso. No entanto, a abertura da conta online significará ignorar as condições em impressões finas e encargos adicionais. É aconselhável ler e entender cada detalhe, chamar a linha de ajuda e pedir um cronograma escrito de cobranças para manter seus investimentos seguros.
Vamos continuar com outros pontos além de taxas transacionais:
A venda curta é permitida? Embora a venda a descoberto possa estar vinculada por requisitos regulamentares, alguns corretores podem proibir a venda a descoberto em tostões, como medida de gerenciamento de risco por conta própria. Aqueles que permitem venda a descoberto podem precisar de margens de margem mais altas para manter as posições curtas. Devido aos padrões de preços altamente voláteis dos estoques de moeda de um centavo, juntamente com requisitos de margem elevados, os comerciantes de ações de penny de venda curta devem estar preparados para fornecer dinheiro de margem adicional em curto prazo. O tempo de resposta do site e o tempo de espera no telefone: a alta volatilidade nos preços dos tostões dentro de um curto período de tempo tem efeito sobre as pernas de compra e venda. Um comerciante pode não conseguir entrar ou sair de uma posição se o site do corretor ou o tempo de espera no telefone demorar demais, levando a que os preços mudem significativamente para longe dos níveis desejados. Funcionalidades e ferramentas oferecidas: você precisa de uma ampla gama de serviços ao cliente? Acesso especial a ferramentas de pesquisa dedicadas e relatórios sobre tostões? Transmissão de feeds de dados e indicadores técnicos em cima deles? Quaisquer tais recursos, embora listados em anúncios promocionais ou sites, podem não ser gratuitos e podem vir a custos elevados (recorrentes mensais). Esteja ciente dos custos das características especiais e escolha apenas os recursos que você precisa.
Considerações adicionais para investidores estrangeiros:
O risco Forex entra em jogo As taxas de marcação Forex aumentam o custo de negociação A negociação com corretores estrangeiros aumenta o risco, como no caso de disputas, os investidores podem ter que se aproximar das autoridades estrangeiras para uma resolução que pode não ser suave e pode resultar caro .
Scams de Penny (e como evitar as armadilhas):
Qualquer coisa que parece oferecer altos retornos com baixos custos tem como potencial de fraude. Certas bandeiras vermelhas típicas de cada investidor devem estar cientes de:
Grandes promoções não oficiais através de internet / s Promoções através de chamadas de telefonia de sala de calçada de corretores em vez de marketing aberto e justo. Reclamações sobre informação privilegiada levando a um estoque de moeda de um centavo sendo o boletim informativo vagamente rotulado e os fóruns online preenchidos com muitas "recomendações".
As armadilhas comuns que os investidores de ações de centavo devem estar cientes são:
Esquemas de bombas e despejos: Promotores que reivindicam o acesso a "informações privilegiadas" para inflar os preços, mas na realidade podem estar tentando descarregar o lote de baixo custo adquirido anteriormente com altos lucros. Os investidores que atuam sobre essas dicas podem acabar sentando com investimentos de alto custo. Curto e distorcido: outra variante de bomba e despejo, trabalhando na direção inversa. Promotores de curto vendem o estoque de centavo a um preço elevado e, em seguida, promovem notícias negativas sobre o estoque para baixar o preço e compensar suas posições para um grande lucro. Técnicas de média a longo prazo: um esquema cíclico, onde os investidores são aconselhados a continuar acumulando um estoque de centavo com cada queda de preço, com garantias de lucros inesperados uma vez que os preços das ações se tornam positivos. As recomendações dos corretores desempenham um papel fundamental nesses esquemas.
Estreitindo os candidatos a negociação.
Agora que você entende onde trocar penny stocks, o próximo passo é determinar o estoque para o comércio. Um método popular é usar ferramentas de triagem de estoque, como a encontrada no site OTC Markets ou Finviz. O rastreio de ações com um preço inferior a US $ 5 é a maneira mais fácil de reduzir o universo comercial. A partir daqui, você pode filtrar a lista para baixo, dependendo da sua estratégia e tolerância ao risco. Por exemplo, talvez você só esteja interessado em ações de penny que conduzam negócios dentro do setor de tecnologia. Nesse caso, você faria os ajustes necessários e, em seguida, executará o filtro. (Para mais informações sobre este tópico, consulte: Como os investidores podem exibir idéias de estoque).
Se você é iniciante no uso de criadores de ações, confira: Finviz Stock Screener: Uma Introdução. Depois de obter o jeito de usar o visualizador de ações da Finviz, sua lista, com base no filtro acima, deve ser algo assim:
Authentidate Holding Corp.
Bridgeline Digital, Inc.
Elephant Talk Communications Corp.
Nota: Preços obtidos em 18 de julho de 2016.
Compreender o risco.
Quando se trata de tbb, é fundamental entender o risco. Na maioria dos casos, essas empresas são ações de pequena capital e são suscetíveis a grande volatilidade. Sempre que o dinheiro é colocado em risco na tentativa de fazer um ganho, existe o risco de perda substancial. Isto é particularmente verdadeiro quando se trata de investir em tostões, então, avance com cuidado. Uma vez que a maioria dos investidores institucionais tem regras configuradas que impedem a negociação de tostões, eles geralmente não têm um acompanhamento na comunidade de investimentos. Portanto, a liquidez é uma preocupação séria e não deve ser ignorada. Não é incomum para os investidores de varejo ficar presos em uma posição ou para levar vários dias ou semanas para que haja oferta ou demanda suficiente para entrar ou sair de uma posição sem flutuações de preços sérias.
Como escolher um vencedor de ações Penny.
Preço e avaliação de ações.
Um dos maiores erros que os investidores de varejo fazem é que eles visualizam os estoques de penny como acessíveis. Existe a sensação de que está ficando um melhor golpe por seu dinheiro quando eles compram milhares de ações em vez de um par de uma empresa com maior preço da ação. À primeira vista, esse pensamento parece racional, afinal, um investimento de US $ 1.000 em uma empresa A que comercializa US $ 0,10 permite que o investidor compre 10 mil ações em vez de dez ações de uma empresa B que comercializem US $ 100. A informação chave que é muitas vezes ignorada é o número de ações em circulação. Vamos assumir que a Companhia A e a Companhia B compartilharam fundamentos idênticos, com exceção do número de ações em circulação. Para facilidade de exemplo, vamos também assumir que as empresas possuem uma capitalização de mercado de US $ 100 milhões. Aqui está a informação na tabela para facilitar a compreensão:
Quando o preço da ação é o único fator tomado em consideração, um investidor de varejo pode pensar que a qualidade da negociação da firma em US $ 100 é muito maior do que a negociação em US $ 0,10. Como já vimos no exemplo, isso pode não ser sempre o caso, pois eles são idênticos, por isso é importante considerar o número de compartilhamentos disponíveis. (Para uma melhor compreensão deste tópico, veja: O básico das ações em circulação e o flutuador.)
Outro fator a ser consciente de quando o estoque do penny é uma diluição. O número de ações em circulação geralmente pode ser controlado através do uso de ferramentas, como opções de ações de funcionários, emissão de ações para aumentar o capital e as divisões de ações. Se uma empresa emite ações para aumentar o capital, que muitas pequenas empresas precisam fazer, então muitas vezes pode diluir a porcentagem de participação de outros investidores. Por exemplo, se a Companhia A emitiu 110.000.000 extras para aumentar o capital, é natural que o preço da ação diminuisse para $ 0.09 ($ .09 mantém o limite de mercado constante em US $ 100 milhões). Nesse caso, o negócio subjacente não mudou, mas o número de ações tem, o que causou a queda do preço da ação.
Ao negociar ações de moeda de um centavo, é importante encontrar uma empresa que, como uma forte compreensão em sua estrutura de ações, porque a diluição consistente corroa o valor das ações detidas por proprietários existentes. (Para ler mais, veja: The Danger of Share Dilution.)
A maioria das empresas que negociam com preços de ações em dólar têm capitalizações de mercado relativamente pequenas, mas, como mostrado acima, isso nem sempre deve ser o caso. Quando se trata de investir, é importante considerar a força dos fundamentos da empresa. A equipe de gerenciamento confia na emissão de novas ações para aumentar o capital? A empresa é lucrativa ou poderá gerar lucro com base em sua estrutura comercial atual? A empresa pode competir em seu setor? Para aqueles que estão dispostos a fazer sua lição de casa, há gemas que podem ser encontradas que atendam a esses critérios. (Para mais, veja: Penny Stocks Explained.)
Como você pode ver no gráfico mensal da General Growth Properties, Inc. (GGP), o preço da ação da empresa foi derrubado no estoque de moeda de um centavo durante a crise financeira de 2008. Para aqueles que não seguem a empresa, a GGP possui, gerencia, arrienda e redesenha imóveis, como os shoppings regionais nos EUA. Os investidores que observaram a estrutura compartilhada, os fundamentos subjacentes e a concorrência poderiam ter identificado o GGP como um dos principais candidatos e se beneficiaram de um tremendo aumento nos anos que se seguiram. A partir de 15 de agosto de 2016, a GGP se comercializa em US $ 30,04.
Outro fator importante a considerar é que certos setores são mais comuns para encontrar ações que negociam sob um dólar. Por exemplo, o setor de metais e mineração é bem conhecido do número de empresas que trocam os centavos. Dada a dependência da emissão de novas ações para aumentar o capital para financiar operações, o aumento da concorrência e os planos agressivos de incentivo, é particularmente importante que os investidores atentem os fatores mencionados acima para serem bem-sucedidos.
Potenciais poupanças de ações Penny.
Embora arriscado, os estoques de moeda de um centavo têm potencial retorno em forma de volatilidade. Normalmente, a volatilidade é vista como negativa. Mas no reino das ações de moeda de um centavo, muitos investidores esperam lucrar com súbitos e altos saltos de preços. Embora seja raro encontrar empresas que possam fazer um salto bem sucedido de centavo para estoque de energia, quando isso acontece, os investidores colhem os benefícios em espadas. Os números variam muito no mundo das ações de moeda de um centavo, mas os investidores são conhecidos por terem ganhos de mais de 1.000% no período de poucas semanas. O segredo para o sucesso nisso é, é claro, fazer pesquisas diligentes para encontrar o estoque certo. (Para mais, veja: Penny Stocks Explained.)
The Bottom Line.
Investir em tostões pode ser precário e não é para todos. Se você sentir que compreende os riscos e está pronto para prosseguir, o primeiro passo é encontrar um corretor, financiar uma conta e depois encontrar um candidato comercial adequado. Os criadores de ações provavelmente são sua melhor aposta em reduzir o universo de ações, de modo que você possa encontrar uma que atenda ao seu estilo de negociação e tolerância ao risco. Se você quiser melhorar suas habilidades de negociação, a Investopedia possui um curso on-line de troca de jornais.
Nota: Esta história foi criada com relatórios de Casey Murphy e Shobhit Seth.
Best Brokers for Penny Stock Trading 2017.
O NerdWallet oferece ferramentas e conselhos financeiros para ajudar as pessoas a entender suas opções e tomar as melhores decisões possíveis. A orientação que oferecemos e as informações que fornecemos são profundamente pesquisadas, objetivas e independentes.
Passamos mais de 300 horas revisando os melhores corretores on-line antes de selecionar o melhor para nossos leitores. E para ajudá-lo a encontrar o melhor para você, destacamos seus prós, contras e ofertas atuais.
Um pequeno trepidação sobre investir em ações nunca dói. Afinal, você está colocando seu dinheiro na linha. Esse medo saudável é particularmente apropriado para o investimento em estoque de moeda de um centavo.
Os estoques de moeda de um centavo - muitas vezes chamados de OTC ou ações de balcão - são muito parecidos com eles, embora eles realmente não custem um centavo. Geralmente definidos como estoques que negociam por menos de US $ 5 por ação, as ações do penny são negociadas fora das principais bolsas de valores. Em vez disso, eles são cotados no OTC Bulletin Board ou através do OTC Markets Group - anteriormente conhecido como Pink Sheets - um mercado financeiro que lista 10 mil títulos e permite que os investidores troquem por meio de corretores on-line.
Cinco dólares por ação parece ser um roubo quando empilhados contra empresas que negociam por US $ 500 ou mais. Este é o lugar onde a história de fundo é importante: esses estoques são baratos por algum motivo. Como eles são emitidos por pequenas empresas ainda estabelecidas, os estoques de penny podem ser voláteis. Muitas vezes, são difíceis de pesquisar e valorizam com precisão, e eles comercializam com pouca frequência, o que significa que eles podem ser difíceis de vender.
Para mais contexto no estoque de penny comercial, veja nosso artigo sobre o que é um estoque de moeda de um centavo.
Escolhendo um corretor de stock de moeda de um centavo.
No caso de o acima mencionado não deixar isso claro: NerdWallet não recomenda assumir os riscos que acompanham a negociação de tostões a menos que você seja um investidor sofisticado e você entenda este mercado. Mas se você está definido nesta estratégia, você pode, pelo menos, entrar com os olhos abertos. Ao selecionar um corretor on-line para trocar penny stocks, você deseja estar ciente do seguinte:
Sobretaxas comerciais: os corretores geralmente adicionam uma sobretaxa às ações que são avaliadas em menos de um determinado valor em dólares, embora esse limite variará de acordo com o corretor. Alguns consideram que qualquer coisa que negocia menos de US $ 5 para ser um estoque de centavo, enquanto outros colocam o ponto de corte em US $ 3 ou US $ 1. Como as operações de ações de centavo geralmente envolvem um grande número de ações, geralmente é melhor ignorar os corretores com uma sobretaxa e olhar em vez disso para um corretor que cobra uma comissão plana.
Restrições de volume: os melhores corretores de ações de centavo permitem negociações de ações ilimitadas sem taxas adicionais, mas alguns cobram mais por grandes pedidos. Alguns corretores também limitam o número de ações de centavo que você pode negociar em uma ordem ou em um dia, diminuindo sua capacidade de negociar e forçando você a pagar outra comissão por uma segunda ordem.
Restrições de negociação: atente para as empresas que exigem que você troque penny stock, colocando um pedido de telefone ou que imponha limites aos tipos de negócios que você pode executar. Idealmente, seu corretor de bolsa de centavo permitirá que você troque penny stocks com a mesma plataforma on-line usada para outros negócios de ações.
Abaixo estão as melhores corretoras de NerdWallet para comerciantes de estoque de moeda de um centavo. Cada um dos vencedores da categoria abaixo oferece um conjunto de recursos excepcionalmente forte para negociação de estoque de moeda de um centavo. Leia mais para ver quais as melhores preferências comerciais.
Resumo: Best Brokers for Penny Stock Trading.
Melhor para baixo custo.
Melhor plataforma de negociação.
Melhor valor geral na negociação de tostões.
Esses intermediários combinam preços de comércio fixo com ferramentas de execução, pesquisa e dados de qualidade.
Charles Schwab e E-Trade oferecem uma grande seleção de ações de centavo, nenhuma taxa de estoque de centavo e a capacidade de negociar essas ações online. Schwab poderia facilmente vencer cada categoria aqui. A empresa possui plataformas de negociação de alta qualidade e cobra uma comissão comercial razoável e plana de US $ 4,95. O preço da E-Trade é escalonado para beneficiar os comerciantes freqüentes. A comissão padrão é de US $ 6,95, mas isso cai para US $ 4,95 por troca para investidores que colocam 30 ou mais negócios por trimestre. Ambas as empresas têm serviço ao cliente útil e uma ampla gama de ofertas educacionais.
Os corretores de ações de centavo de menor custo.
Esses corretores irão apelar para investidores que priorizem baixas comissões.
Se as comissões forem sua principal preocupação, a Merrill Edge e Interactive Brokers são boas opções - como é Charles Schwab, já mencionado acima. Os corretores interativos atendem a comerciantes ativos, com uma comissão de 0,5 centavos por ação, um mínimo de US $ 1 por pedido e nenhuma cobrança adicional por tostões. Além disso, a corretora cobre as comissões em 0,5% do valor comercial. Interactive Brokers, no entanto, tem uma quantia mínima de US $ 10.000, mínimos mensais mensais de US $ 10 e valor líquido e requisitos mínimos de renda por idade.
A Merrill Edge possui uma comissão sem pagamento de US $ 6,95 sem cobrança OTC. Os clientes podem negociar ações de moeda de um centavo apenas se tiverem um valor de conta de pelo menos US $ 25.000, e a empresa diz que as posições em ações de centavo não devem exceder 20% desse valor.
As melhores plataformas de negociação para tostões.
Estes corretores on-line oferecem plataformas de negociação impressionantes ao lado de comissões planas.
Nossas melhores opções oferecem as ferramentas e as plataformas de negociação que você precisa para negociar penny stocks, mas se você estiver procurando por opções adicionais, a TD Ameritrade e a TradeStation merecem uma olhada. A comissão comercial de US $ 6,95 da TD Ameritrade é maior do que alguns corretores, mas sua plataforma thinkorswim é uma das melhores disponíveis, e sua plataforma baseada na web Trade Architect é uma opção simplificada mais adequada para comerciantes iniciantes. A TradeStation cobra US $ 4,99 a US $ 8,99 por negociação com base no volume. A empresa ganha apenas três estrelas em nossa revisão geral, principalmente devido a uma taxa de inatividade de US $ 99,95 por mês, mas negociando 5.000 ações por mês - um bar fácil para comerciantes de estoque de moeda de um centavo - renuncia a isso. A plataforma de desktop do corretor é complexa, mas extensa, com execução automática e ferramentas de estratégia avançadas. Os dados OTC são de US $ 5 por mês.
Resumo: Melhores corretores para negociação de ações de centavo.
Charles Schwab.
Merrill Edge.
Interactive Brokers.
TD Ameritrade.
TradeStation.
Se você ainda está na cerca sobre tostões, saiba mais sobre algumas de suas outras opções de investimento:
Arielle O & # 8217; Shea é uma escritora da equipe no NerdWallet, um site de finanças pessoais. : dosheanerdwallet. Twitter: arioshea.
Atualizado em 3 de março de 2017.
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Penny Stocks, Opções e Trading on Margin.
No seu melhor, investir em tostões pode ser um empreendimento excitante e lucrativo. Na maioria dos casos, uma boa estratégia é maximizar a alavancagem do capital investido comprando o máximo de ações possível. Um movimento de apenas alguns centavos quando multiplicado por uma posição grande pode igualar um ganho substancial em um período de tempo relativamente curto.
À medida que os investidores se tornam mais sofisticados, eles se voltam para produtos como opções como um método para aumentar a quantidade de alavancagem em uma posição. Dada a atração de tostões e opções, é natural que um investidor tente combinar os dois. Infelizmente, no caso de tostões, não é possível negociar opções associadas. (Para saber mais sobre as opções, confira: Noções básicas sobre opções: uma introdução.)
Embora possa não ser possível trocar opções em estoques específicos, ainda é possível usar opções para alavancar o potencial do universo de pequena capitalização ou micro-cap. Um produto popular para negociação de ações de pequenas capitais é o iShares Russell 2000 ETF (IWM). Para aqueles que não estão familiarizados com este produto, a IWM procura acompanhar os resultados do investimento de um índice composto por ações de pequeno capitais dos EUA. Ao longo dos doze meses que terminaram em 23 de setembro de 2014, o fundo retornou 17,62%. Embora não seja possível negociar opções em muitos dos componentes, é possível trocar opções no próprio ETF. Pequenos movimentos no ETF subjacente geralmente se traduzem em movimentos significativos nas opções. Um dos maiores benefícios das opções de negociação em ETFs de pequena capitalização em vez de ações em si é que ele remove grande parte do risco específico da empresa. (Para mais, veja: opções do ETF versus opções do índice.)
Outro método para aumentar a alavancagem para tostões é configurar uma conta de margem. Este tipo de conta de investimento dá aos investidores acesso a capital adicional com base em alavancagem de capital e títulos existentes na conta. Essencialmente, esse é o equivalente ao empréstimo de dinheiro de seu corretor, usando dinheiro e títulos existentes como garantia, e depois pagando juros sobre o dinheiro emprestado pelo direito de usar o capital para comprar e vender ações. Embora a negociação na margem ofereça aos investidores alavancagem adicional, pode ser extremamente arriscada. Usar dinheiro que você não tem para comprar qualquer tipo de estoque é mal visto por muitos e, se não for usado corretamente, pode levar a uma ruína financeira. Uma boa regra é pisar levemente sempre que usar margem ou alavancagem de qualquer tipo para comprar ativos financeiros. (Para mais informações, consulte: Introdução às contas de margem e o que aconteceu se eu não puder pagar uma chamada de margem?)
Comprar penny stocks com dinheiro pode ser uma manobra de risco. Dito isto, existem alguns comerciantes por aí que gostariam de aumentar sua alavancagem para os estoques de penny ainda mais usando produtos como opções. Infelizmente, na maioria dos casos, as opções não estão disponíveis para negociação de tostões. No entanto, alguns comerciantes tolerantes ao risco podem recorrer a opções sobre fundos negociados em bolsa como uma solução alternativa. Alguns comerciantes podem até mesmo usar os benefícios de suas contas de margem ao negociar ações de moeda de um centavo, mas isso deve ser considerado um último recurso e usado com extrema cautela. (Para leitura relacionada, veja: Como escolher ações de Penny ganhando e estudar essas tendências de negociação de ações da Penny.)
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